Funderar du på att ansöka om lån via Advisa? Här får du vårt omdöme och en komplett Advisa recension av en av Sveriges största låneförmedlare.
I den här artikeln kan du bland annat läsa om:
Hur Advisa fungerar och vad det kostar
Aktuella räntor och lånevillkor hos Advisa
Omdömen från kunder på Trustpilot
Jämförelse med andra låneförmedlare som Lendo och Sambla
Snabbfakta om Advisa
Advisa är en av Sveriges största och mest populära låneförmedlare. När du ansöker om lån via Advisa jämförs ditt ärende hos upp till 40 långivare med bara en kreditupplysning (UC). Du kan låna mellan 5 000 kr och 800 000 kr med nominell ränta från 4,50%.
| Information | Data |
|---|---|
| Typ av företag | Låneförmedlare |
| Lånebelopp | 5 000 kr - 800 000 kr |
| Nominell ränta | 4,50% - 21,99% |
| Löptid | 1 år - 20 år |
| Kostnad för ansökan | 0 kr (ansökan är ej bindande) |
| Antal anslutna långivare | Upp till 40 st |
| Kreditupplysning | UC (en enda förfrågan) |
| Accepterar betalningsanmärkningar | Ja, individuell bedömning |
| Accepterar skulder hos KF? | Nej |
| Utbetalningstid | 1-5 arbetsdagar |
| Erbjuder samlingslån? | Ja |
| Ägare | Sambla Group AB |
Är Advisa bra? Omdöme från Financer
Vårt omdöme är att Advisa är en mycket bra låneförmedlare. Vi har betygsatt de olika delarna i en skala mellan 1-5.
Advisa får i snitt 4,57 av 5 i betyg av Financer.
Se tabellen nedan för hur vi har kommit fram till resultatet.
| Poäng | Max poäng | |
|---|---|---|
| Kostnader | 5 | 5 |
| Samarbetspartners | 5 | 5 |
| Support och kundservice | 5 | 5 |
| Beviljandegrad | 3 | 5 |
| Hemsida/app/gränssnitt | 5 | 5 |
| Ansökningsprocess | 5 | 5 |
| Omdöme från kunder | 4 | 5 |
| Snittpoäng av max poäng | 4.57 | 5.0 |
Kostnader: 5 av 5
Advisas tjänst är helt gratis för dig som kund. Eventuella avgifter kommer från det låneföretag du väljer, inte från Advisa.
Räntan hos Advisas samarbetspartners ligger på 4,50%-21,99% (nominell årsränta). Det är konkurrenskraftiga nivåer jämfört med andra låneförmedlare på marknaden.
Samarbetspartners: 5 av 5
Advisa samarbetar med upp till 40 banker och långivare. Bland partnerna finns stora aktörer som Bank Norwegian, Nordax, ICA Banken, Santander, Ikano Bank, MedMera Bank, Marginalen Bank och Resurs Bank. Bredden gör att du har goda chanser att hitta ett erbjudande som passar din situation.
Support och kundservice: 5 av 5
Kundservice får genomgående höga betyg från kunder. Du når supporten via telefon, e-post och chatt. Öppettiderna är generösa med tillgänglighet både vardagar och helger.
En personlig rådgivare kontaktar dig efter ansökan och presenterar de erbjudanden som matchar dina önskemål.
Beviljandegrad: 3 av 5
Beviljandegraden hos Advisa är ungefär i linje med andra låneförmedlare. Det tuffare ekonomiska läget och högre räntor har gjort att långivarna blivit striktare med att bevilja lån generellt.
Du ökar dina chanser genom att ha en stabil inkomst, vara fri från skulder hos Kronofogden och undvika att ha för många UC-förfrågningar.
Hemsida/app/gränssnitt: 5 av 5
Hemsidan advisa.se är snygg, enkel att navigera och har all nödvändig information. Ansökningsformuläret ligger direkt på startsidan. Som kund kan du logga in med mobilt BankID för att hantera ditt ärende.
Ansökningsprocess: 5 av 5
Ansökningsprocessen är enkel och tar cirka 2 minuter. Du anger lånebelopp, löptid och personuppgifter. Advisa skickar sedan din ansökan till sina samarbetspartners med bara en UC-förfrågan.
Omdöme från kunder: 4 av 5
Advisa har ett betyg på 4,6 av 5 på Trustpilot med över 4 200 omdömen. Det är ett starkt resultat som visar att de flesta kunder är nöjda med tjänsten.
De positiva omdömena handlar om snabb service, trevlig support och bra låneerbjudanden. De negativa kommentarerna rör främst marknadsföringsmail och att vissa kunder inte blivit beviljade lån.
Hur mycket kostar ett lån hos Advisa? Ett räkneexempel
Anna ska köpa en begagnad bil och behöver 150 000 kr. Hon vill återbetala lånet inom 5 år.
Hon ansöker via Advisa och får flera erbjudanden att jämföra:
Låneföretag A: nominell ränta 5,95%, 0 kr i övriga avgifter
Låneföretag B: nominell ränta 4,50%, 995 kr i uppläggningsavgift
Låneföretag C: nominell ränta 7,25%, 0 kr i uppläggningsavgift, 49 kr/mån i avgift
Låneföretag D: nominell ränta 5,20%, 500 kr i uppläggningsavgift, 29 kr/mån
Alla lånen är annuitetslån. Så här blir den ungefärliga kostnaden:
Jämförelse av totalkostnad:
| Låneföretag | Lånebelopp | Nom. ränta | Upplägg. | Mån.avg. | Mån.kostnad | Totalkostnad |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A | 150 000 kr | 5,95% | 0 kr | 0 kr | 2 898 kr | 23 880 kr |
| B | 150 000 kr | 4,50% | 995 kr | 0 kr | 2 794 kr | 18 635 kr |
| C | 150 000 kr | 7,25% | 0 kr | 49 kr | 3 037 kr | 32 220 kr |
| D | 150 000 kr | 5,20% | 500 kr | 29 kr | 2 873 kr | 22 880 kr |
Lån B med den lägsta nominella räntan (4,50%) ger den lägsta totalkostnaden trots uppläggningsavgiften. Det visar att det lönar sig att jämföra den effektiva räntan, inte bara den nominella.
Så ansöker du om lån hos Advisa
Gå till Advisa
Besök advisa.se och fyll i önskat lånebelopp i formuläret på startsidan.
Fyll i din ansökan
Ange lånebelopp (5 000-800 000 kr), återbetalningstid, om du vill samla lån samt personuppgifter. Vill du lösa gamla lån fyller du i det beloppet separat. Ansökan är helt gratis och inte bindande.
Invänta lånerbjudanden
Advisa skickar din ansökan till sina samarbetspartners. Endast en kreditupplysning hos UC görs, oavsett hur många erbjudanden du får.
Jämför erbjudanden
En personlig rådgivare kontaktar dig inom 24 timmar och presenterar de erbjudanden som matchar din profil. Alla erbjudanden gäller i 30 dagar, så du har tid att bestämma dig.
Granska och signera
Läs igenom låneavtalet noggrant innan du signerar. Kontrollera ränta, avgifter och villkor för förtidsinlösen. Signera med BankID.
Få utbetalning
Pengarna betalas ut inom 1-5 arbetsdagar beroende på vilken långivare du väljer.
Advisa är gratis att använda
Att använda Advisa som låneförmedlare kostar ingenting. Advisa får provision från banken när ett lån förmedlas, så du betalar aldrig något till Advisa.
Eventuella avgifter (uppläggningsavgift, månadsavgift) kommer från det specifika låneföretaget du väljer.
En låneansökan är inte bindande
Du kan kostnadsfritt tacka nej till alla låneerbjudanden du får. Ingenting är bindande förrän du signerar ett låneavtal med BankID.
Historien om Advisa
Vad är Advisa? Det är en svensk låneförmedlare som erbjuder privatlån, billån och samlingslån. Advisa AB grundades 2011 med målet att hjälpa konsumenter hitta bästa lånet till lägsta ränta.
Över 300 000 kunder har lånat genom Advisa sedan starten. Sedan 2021 ägs Advisa av Sambla Group AB. Advisa Sambla-koncernen bildades när de två låneförmedlarna gick ihop under riskkapitalbolaget Nordic Capitals ägarskap.
Vilka lånetyper erbjuder Advisa?
Advisa förmedlar tre typer av lån, alla utan krav på säkerhet.
Privatlån
Privatlån med konkurrenskraftiga villkor. Hos Advisa kan du ansöka om privatlån från 5 000 kr upp till 800 000 kr med löptider på 1-20 år.
Billån utan säkerhet
Advisa jämför billån hos sina samarbetspartners för att hitta det mest fördelaktiga alternativet. Lånebelopp och villkor är desamma som för privatlån.
Samlingslån
Om du har flera lån och krediter kan du använda Advisa för att samla dem i ett nytt lån. Det kan sänka din totala räntekostnad och ge dig bättre överblick.
Vilka banker samarbetar Advisa med?
Advisa samarbetar med upp till 40 banker och långivare. Bland partnerna finns stora namn som Bank Norwegian, Nordax, ICA Banken, Santander, Ikano Bank, MedMera Bank, Collector, Marginalen Bank, Resurs Bank, LF Finans och Wasa Kredit.
Breddden av samarbetspartners innebär att du har goda chanser att hitta ett erbjudande som passar just din situation, oavsett om du vill ha ett litet snabblån eller ett större privatlån.
När du gör en låneansökan på Advisas hemsida skickas din ansökan till de långivare som matchar din profil. Bara en kreditupplysning hos UC görs.
Advisa lån - omdömen och kommentarer
Advisa har ett betyg på 4,6 av 5 på Trustpilot med över 4 200 kundomdömen. Många kunder delar positiv Advisa erfarenhet.
Positiva omdömen om Advisa
De vanligaste positiva kommentarerna handlar om:
- Snabb och smidig hantering av låneärenden
- Engagerade och hjälpsamma rådgivare
- Bra låneerbjudanden med konkurrenskraftiga räntor
- Enkel ansökningsprocess
Negativa omdömen om Advisa
De negativa kommentarerna handlar främst om:
- Marknadsföringsmail som skickas ut efter ansökan
- Uppföljningssamtal som upplevs påträngande
- Att vissa kunder inte blivit beviljade lån trots ansökan
Tänk på vid UC-förfrågningar
Varje UC-förfrågan registreras och kan påverka din kreditvärdighet. En fördel med Advisa är att det bara görs en enda UC-förfrågan, även om din ansökan skickas till flera långivare. Undvik att ansöka hos flera låneförmedlare samtidigt.
Så är hemsidan advisa.se
Advisa har en modern och överskådlig hemsida. Ansökningsformuläret ligger direkt på startsidan, vilket gör det enkelt att komma igång.
På startsidan anger du lånebelopp, löptid och vad du ska använda pengarna till. Du får direkt en uppskattning av vad lånet kan kosta.
Längre ner på sidan hittar du information om ansökningsprocessen, vanliga frågor och kundrecensioner. Via menyn kan du navigera till mer detaljerad information om Advisas olika tjänster.
Vilka krav ställer Advisa på nya kunder?
För att ansöka om lån via Advisa behöver du uppfylla vissa grundkrav:
Vara minst 18 år
Vara folkbokförd i Sverige
Ha en inkomst på minst 8 400 kr/månad (100 000 kr/år)
Vara fri från skulder hos Kronofogden
Advisa kontakt och support
Du når Advisas kundtjänst via telefon, e-post eller chatt på hemsidan.
Telefon: 0770 - 17 50 50
E-post: kundtjanst@advisa.se
Adress: Strandvägen 5B, 114 51 Stockholm
Chatt på advisa.se
Du hittar svar på vanliga frågor direkt på Advisas hemsida. Börja där om något är oklart och kontakta supporten för ytterligare hjälp.
Advisa eller Lendo - vad är skillnaden?
Advisa och Lendo är två av Sveriges största låneförmedlare, och många undrar vilken som är bäst. Här är de viktigaste skillnaderna:
- Ägare: Advisa ägs av Sambla Group (samma koncern som Sambla). Lendo ägs av Schibsted.
- Antal långivare: Både Advisa och Lendo samarbetar med runt 40 långivare, men de har delvis olika samarbetspartners.
- Kreditupplysning: Båda gör en UC-förfrågan.
- Lånegräns: Advisa erbjuder lån upp till 800 000 kr. Lendo erbjuder lån upp till 600 000 kr.
Sambla och Advisa har i princip samma samarbetspartners eftersom de ingår i samma koncern. Välj den tjänst vars gränssnitt och erbjudanden tilltalar dig mest.
6 tips för dig som planerar att låna från Advisa
1. Jämför den effektiva räntan
Titta på den effektiva räntan, inte bara den nominella. Den effektiva räntan inkluderar alla avgifter och ger en mer rättvisande bild av vad lånet kostar.
2. Kontrollera alla avgifter
Var uppmärksam på uppläggningsavgifter, månadsavgifter och eventuella förseningsavgifter. Räkna på hur de påverkar din totala lånekostnad.
3. Kolla om räntan är rörlig eller fast
De flesta lån via Advisa har rörlig ränta, vilket innebär att din kostnad kan ändras över tid. Planera för eventuella ränteökningar.
4. Välj rätt återbetalningstid
Kortare löptid ger högre månadskostnad men lägre totalkostnad. Se till att du klarar av den månatliga betalningen med marginal.
5. Undvik flera UC-förfrågningar
Varje UC-förfrågan registreras och påverkar din kreditvärdighet. Vänta minst 6 månader mellan ansökningar hos olika låneförmedlare.
6. Kontrollera villkoren för förtidsinlösen
De flesta långivare som Advisa samarbetar med tillåter att du löser lånet i förtid utan extra kostnad, men kontrollera alltid villkoren i ditt specifika låneavtal.
Förhandla om räntan
Räntan du erbjuds är inte alltid huggen i sten. Argumentera för en lägre ränta genom att peka på din inkomst, avsaknad av betalningsanmärkningar eller att du har en medsökande. Det värsta som kan hända är att du får ett nej.
Räkna på lånekostnaden
Använd vår lånekostnadskalkylator för att räkna ut den exakta kostnaden för ditt lån. Fyll i lånebelopp, löptid, ränta och eventuella avgifter.
Fler tips innan du lånar
Vill du ha en komplett checklista? Läs vår guide med 17 smarta tips innan du tar ett lån.
Externa länkar
Vanliga frågor om Advisa
Är Advisa bra?
Ja, Advisa är en av Sveriges största och mest pålitliga låneförmedlare. De samarbetar med upp till 40 banker och långivare, och har ett Trustpilot-betyg på 4,6 av 5 med över 4 200 omdömen. Advisa ägs av Sambla Group AB och har förmedlat lån till över 300 000 kunder sedan 2011.
Hur mycket kan jag låna hos Advisa?
Du kan låna mellan 5 000 kr och 800 000 kr via Advisa. Löptiden kan vara mellan 1 och 20 år. Det exakta beloppet och räntan du erbjuds beror på din kreditvärdighet, inkomst och om du har en medsökande.
Vad kostar det att ansöka om lån hos Advisa?
Det är helt gratis att ansöka om lån via Advisa. Du kan också tacka nej till alla erbjudanden utan kostnad. Advisa tjänar pengar genom avtal med bankerna, inte från dig som kund.
Påverkar en ansökan hos Advisa min kreditvärdighet?
Ja, Advisa gör en kreditupplysning via UC när du ansöker. Fördelen är att det bara görs en enda UC-förfrågan oavsett hur många långivare som granskar din ansökan. Undvik att ansöka hos flera låneförmedlare inom kort tid.
Vem äger Advisa?
Advisa ägs av Sambla Group AB, som bildades 2021 när Advisa och Sambla gick ihop. Riskkapitalbolaget Nordic Capital är huvudägare i koncernen. Sambla Group driver flera låneförmedlare i Norden.
Vad är skillnaden mellan Advisa, Sambla och Lendo?
Advisa och Sambla ägs av samma koncern (Sambla Group) och har i stort sett samma samarbetspartners och villkor. Lendo ägs av Schibsted och har delvis andra banker. Alla tre gör en UC-förfrågan. Advisa erbjuder lån upp till 800 000 kr medan Lendo erbjuder upp till 600 000 kr.
Vilka banker samarbetar Advisa med?
Advisa samarbetar med upp till 40 banker och långivare, bland annat Bank Norwegian, Nordax, ICA Banken, Santander, Ikano Bank, MedMera Bank, Collector, Marginalen Bank, Resurs Bank och Wasa Kredit.
Vilken ränta får jag hos Advisa?
Den nominella räntan hos Advisa ligger mellan 4,50% och 21,99%. Den exakta räntan sätts individuellt av den långivare du väljer och beror på din kreditvärdighet, inkomst och om du har en medsökande.
